UIF podrá bloquear cuentas vinculadas a lavado y financiamiento
El pleno de la SCJN confirmó la validez del artículo 116 Bis 2, que permite a la UIF incluir personas en la lista de bloqueadas.
La Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) resolvió por seis votos contra tres la acción de inconstitucionalidad 58/2022, avalando que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) pueda introducir a personas en la lista de bloqueadas por presunta relación con lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.
SCJN confirma poder de la UIF sobre cuentas bloqueadas
El pleno de la Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) declaró constitucional el artículo 116 Bis 2 de la Ley de Instituciones de Crédito, tras analizar la acción promovida por 49 senadores del PAN, PRI y MC. El dictamen establece que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) puede incluir a personas en la lista de bloqueadas cuando existan indicios de operaciones con recursos de procedencia ilícita, financiamiento al terrorismo o delitos asociados.
La votación fue 6 a favor y 3 en contra, con la ponencia de Loretta Ortiz Ahlf, y los votos a favor de Hugo Aguilar Ortiz, Sara Herrerías Guerra, Estela Ríos González, Irving Espinosa Betanzo y Lenia Batres Guadarrama, mientras que Yasmín Esquivel Mossa, Giovanni Figueroa Mejía y Arístides Guerrero García votaron en contra.
Procedimiento de inclusión y derechos de los afectados
El artículo 116 Bis 2 indica que las personas incluidas en la lista pueden hacer valer sus derechos mediante un procedimiento ante la UIF, garantizando la audiencia y revisión de su caso. El Título Quinto de la ley, reformado el 11 de marzo de 2022, regula las prohibiciones, sanciones administrativas y delitos relacionados con los individuos que sean bloqueados.
El objetivo principal de esta medida es prevenir delitos financieros y proteger al sistema bancario de operaciones ilícitas. Además, la SHCP, a través de la UIF, podrá determinar la actualización de los parámetros de riesgo para cada persona bloqueada, fortaleciendo el control y la transparencia en el sector financiero.
Impacto y relevancia en el sector financiero
Especialistas coinciden en que la resolución de la SCJN refuerza las facultades de la UIF, otorgando herramientas legales para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Las entidades financieras deberán acatar estas disposiciones, mientras que los usuarios tendrán acceso al procedimiento de defensa ante posibles bloqueos de cuentas.
Con esta decisión, México fortalece su marco legal en materia de prevención de delitos financieros, alineándose con estándares internacionales y aumentando la confianza del sistema bancario. La medida también genera un precedente importante sobre la intervención estatal en operaciones bancarias consideradas de alto riesgo.
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